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社會公眾如何防范洗錢活動?

2019-04-12 15:26 來源:網絡  作者:求是新聞
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社會公眾如何防范洗錢活動? 我們平時走在街上路過銀行,或去銀行辦理業務的時候,經常會發現很多銀行都懸掛著打擊洗錢相關字樣的橫幅,很多人似乎對洗錢這個概念不是很了解。而且感覺洗錢和我們尋常百姓似乎沒有什么關系。那么洗錢到底是什么意思呢?簡單來
社會公眾如何防范洗錢活動?


我們平時走在街上路過銀行,或去銀行辦理業務的時候,經常會發現很多銀行都懸掛著打擊洗錢相關字樣的橫幅,很多人似乎對洗錢這個概念不是很了解。而且感覺洗錢和我們尋常百姓似乎沒有什么關系。那么洗錢到底是什么意思呢?簡單來講,就是將非法所得利用銀行賬戶間巧妙的轉移,使人無法看出這筆錢的真正來源,并且達到了自己合法使用的目的。洗錢就是通過各賬戶之間的多次周轉。把來路不正的黑錢給洗白了。

 

那么什么是黑錢呢?這個應該不難理解,所有坑蒙拐騙,貪污受賄等一切違法犯罪活動的非法所得。這類犯罪大多和毒品、黑社會性質、恐怖活動、走私、職務侵占及金融詐騙密切相關。通常這樣的黑錢和個人正常的收入來源是完全不成正比的。都是屬于無法正常解釋的巨額來路不明的財產。那么只要把黑錢洗白,無論通過何種方式能夠變成自己合法的可以解釋的收入所得。不會引起司法機關的注意,那么這樣洗錢的目的就達到了。如果用簡單的一句話來解釋,那就是違法所得的合法化

反洗錢工作最重要的內容就是加強現金的管理。通常某些特定領域的違法犯罪活動,經常會有大額現金的業務往來。國家監管部門,為了嚴厲打擊洗錢犯罪,對大額現金交易有著特別嚴格的規定。那么,作為我們普通的社會公眾需要在哪些方面注意呢?首先我們平時需要對反洗錢方面的知識多加關注和了解,比如洗錢方式的多樣化:黃金洗錢、替人換匯、信用卡套現、虛擬貨幣等各種隱蔽頻繁的非法活動。

其次就是如果發現有人通過金融機構進行洗錢,或者金融機構工作人員涉嫌協助洗錢等違法犯罪行為要及時向公安機關舉報。為什么要增強反洗錢意識?因為洗錢會助長違法犯罪行為的擴張和蔓延,擾亂國家正常的經濟秩序。

我們在日常工作生活中也應該特別注意,不要把自己的個人信息隨便外露,遇到疑難問題及時向公安機關或者銀行進行確認,尤其要保護好個人的有效證件,避免被不法分子所利用。

 
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